财富管理的话术-我所理解的财富管理(二)

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所属分类:投资理财

我所明白的财富治理(二)

上篇大致上讲了现在银行和券商在理财富品、公募基金、私募基金产物这一系列的服务方式及转型的目的。但说到财富治理这个话题的时刻,实在对家庭、对小我私人而言,财富治理并不仅仅局限于前篇所说的这些资产。在现代社会的总体结构来看,也许房产对大多数通俗老国民来说,才是占比最大的。除了房产以外,保险、信托、黄金、外汇,都可以作为资产设置的一个部门。只管房产对应的有房地产公司、中介公司,保险对应的有保险公司,信托对应的有信托公司,但这三类资产实在都可以通过银行的服务平台来举行生意(保险、信托、黄金、外汇可以在银行平台上直接购置,房产涉及到银行的贷款子目),以是银行的金融产物系统是最全的,重新梳理这点是想说明,在产物展示和引入方面,银行在各大金融机构中占有着绝对的优势。

那券商相比于银行,若是要开展财富治理营业,主要的优势体现在那里?我以为主要有以下几个方面:

首先是券商客户自然的风险偏好再分类。若是风险偏好极低,而且不希望获得超额收益的投资者,一样平常是不会去券商机构开户的。换句话说,若是在券商开立了账户,那么也许率上说,投资者的基础风险意识照样有的。在这个层面上讲,推荐一些风险偏好水平稍高的基金产物,受众的比例就比银行要高。

其次,券商尤其是大型券商,平时提供的财富治理研究服务更专业,品牌形象也更好,宣传的财富治理产物也更容易获得客户的信托度。对于券商来说,“让专业的人做专业的事”一直是券商所宣导的,区别于银行服务的一句口号。只管很有可能现实上并不是这么回事。

固然另有一点,就是券商服务的产业客户、企业客户以及与上市公司直接挂钩相关的股票营业,固然券商是更为专业,通道也更为便捷,甚至可能整体效率也更高,这就是券商相比于银行的绝对优势之处了。这点与通俗投资者的财富治理关联度不高,就不详细睁开了。

下一篇我想写一写在2018年处于风口浪尖的互联网金融,事实互联网金融到底是不是圈套?下一篇见。

我刚做理财,有什么好的话术吗?

1.对于首次碰头。

国内有名的第三方财富管理公司有哪些?国内最早做第三方财富管理的是诺亚,开始基本全靠资深客户经理线下做,现在依然可以排前三。2017年,恒天财富总管理规模超过7000亿,新增23诺亚,财富,固守,管理,行业

  ①背话术,最最少准备一套十五分钟的说辞。

  ②碰头时,稍微聊一下产物就好,然后转移话题,多拉家常。目的是为了首次碰头确立优越的印象和信托基础。(若是一个销售员,首次碰头,就喋喋不休地讲产物,会不会以为很烦?)

  ③若是确实不知道说什么,那就先给客户问问好,让客户放松警戒,经由一小段时间的暖场之后,转入营业方面。

  总结:首次碰头=拉近与客户之间的关系

  2.对于多次造访

  ①那每次就该有所准备了。可以逐步的从客户的穿着,精神状态讲起。(强调一点:首次造访完客户后,可以纪录下客户的穿着、服装、喜欢,甚至家庭信息。利便下次造访时,可以提前对这些信息做一些准备。

  ②可以提前准备一个民众话题,若是冷场的话,抛出来。。。不打无准备之仗。。

  ③和男客户聊,军事新闻,体育运动等;和女的聊服装、皮肤调养、娱乐等等。总之,知识面广,琴棋字画,化妆美容,名星达人,政治军事,三角八卦都要领会一些。(不要以为这些很难,你记着一些后,统一个话题可以跟许多客户聊。聊多了,就熟练了。)

  小结:不管是首次碰头照样多次造访,焦点目的:确立优越的客情关系。

  搞定客户=人情做透+利益驱动!!!